银联4月1日起开展商户真实性专项大检查 贯彻五号文打击违规

关于开展商户真实性专项检查工作的通知

 

　　银联办发〔2015〕29号

 

　　关于开展商户真实性专项检查工作的通知

 

　　各分公司：

 

　　根据成员机构加入银联入网协议，各机构应确保入网商户的真实性。2014年12月1日，总公司已向成员机构发布《收单机构合规工作指南》，要求各机构在2014年12月31日前完成违规整改工作。为进一步贯彻落实人民银行对商户真实性的管理要求，从商户真实性角度着手推动受理市场违规整改工作，公司将于2015年4月1日起在全年内大力开展商户真实性的专项检查工作，对于发现违规行为，按照《银联卡受理市场违规约束实施细则》(银联业管委〔2014〕5号，以下简称“新5号文”)要求开展约束。具体如下：

 

　　一、专项检查工作内容

 

　　专项检查工作内容涉及签购单、交易报文中商户名称以及商户注册平台中的商户信息等内容，对应新5号文的“签购单违规”、“违规设置商户名称”、“商户信息应注册未注册违规”以及“违规注册商户信息”四项违规行为。

 

　　二、专项检查合规标准

 

　　(一)签购单标准。按照《银联卡业务运作规章》要求，签购单打印信息必须与交易报文信息一致并包括以下要素：卡号、交易金额、交易类型、检索参考号、授权号码、交易日期、交易时间、收单机构编号(或名称)、特约商户编号、特约商户名称、终端编号、发卡机构编号(或名称)、交易流水号和批次号。参照合规签购单模板(附件1)。

 

　　(二)交易报文中商户名称标准。按照《商户名称中文填写指南》(附件2)要求，商户名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，法律、行政法规和《商户名称中文填写指南》另有规定的除外。

 

　　(三)商户信息是否全部注册。按照《联网通用商户信息注册操作指南》(附件3)要求，新增商户入网和已入网商户信息发生变更或退出时，应在5个工作日内将商户及终端的必要信息按规定的统一格式注册到银联商户注册系统。

 

　　(四)商户注册信息要求。按照《联网通用商户信息注册操作指南》(附件3)要求，根据商户真实交易场景在银联商户注册系统中正确填写商户名称、商户编码、MCC、地区代码、收单机构代码、受理机构代码、特殊计费标识、终端类型、终端编号、商户地址、营业执照、法定代表人或负责人有效身份证件等信息。

 

　　请各成员机构高度重视商户真实性检查工作，进一步对自身商户情况进行自查，对发现的违规情况及时整改。