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日前，裁判文书网披露了一则涉及非法经营套现的案件。该案中被告人孙某东伙同银行员工为他人办理信用卡并收取好处费，之后又借用他人信用卡以虚构交易方式通过pos机套取现金上千万元。 随着该案一审刑事判决书、二审裁定书的一同公布，孙某东伙同银行员工收取办卡好处费，并非法利用多人光大信用卡通过POS机套取现金千万元的案件细节浮现出来。 刑事判决书显示，2013年间，孙某东通过光大银行工作人员为40余人办理该行信用卡后，使用销售点终端器具（POS机），以虚构交易方式直接从上述申办人的光大银行信用卡中套取现金，共计人民币1000余万元，并从中截留部分款项作为好处费后，将剩余现金直接支付给持卡人。 2018年10月8日，北京市西城区人民检察院以京西检金刑诉[2018]755号起诉书指控被告人孙某东犯信用卡诈骗罪，向北京市西城区人民法院提起公诉。2019年8月2日，北京市西城区人民检察院以京西检第二检察部刑追诉[2019]8号追加起诉决定书指控被告人孙某东犯非法经营罪。 伙同银行员工收取办卡好处费 该案一审判决书显示，自2013年3月起，孙某东开始与在光大银行工作的王某君为他人办理信用卡。 早些时候，孙某东询问王某君是否能够办理个人贷款，但王某君给其否定答案并告知可以办理信用卡。而刘某和史某等在认识孙某东后曾向其打听过能否贷款，孙某东便找到王某君询问具体情况。 彼时，王某君告诉孙某东，她所在的光大银行信用卡业务正在抢占市场，支行长有签字的权限和推荐额度，她可以协调行里的关系找相关领导签字并做额度推荐，但签字的领导要收取信用卡额度20%的好处费。 其中，支行长最大的推荐额度是50万，副行长推荐额度是30万，申办过程中只需要该行领导在业务办理推荐函上签字，其他具体内部办卡流程都由王某君来一手操作。 值得注意的是，王某君向孙某东指定了两家光大银行的支行，要求前来办理信用卡的客户先在指定银行办理储蓄卡，并由孙某东存入钱款，而具体转入多少由王某君决定。之后，王某君把存款的流水打出来后孙某东再把钱转出去，形成流水单给该行上级领导签字。 当孙某东试图在好处费上讨价还价时，王某君强势反问孙某东，“这些前来办理信用卡的人都是纯白户、老农民，什么都没有的话谁会给签字？”因而好处费并没有商量的余地，孙某东还需告知客户等人卡办好之后要用现金来付清好处费。 不过王某君的违规操作很快事发，并被光大银行开除。但孙某东介绍的多位朋友家人前后都已采用同样方式办过信用卡。 POS机非法套现千万元 该案一审刑事判决书中还披露，孙某东使用北京君香博业食品有限公司营业执照等材料在光大银行、广发银行开立了公司账户，并办理了关联该两账户的POS机。 孙某东通过王某君为他人申办信用卡后，就利用以他人名义申办的信用卡通过POS机刷卡套现。套现钱款进入北京君香博业食品有限公司账户，再转入孙某东名下银行账户，孙某东从银行取现留取好处费后将信用卡及剩余现金交给申卡人。 据了解，此种行为符合使用销售点终端机具（POS机）以虚构交易方式套现信用卡额度的情形，套现数额500万元以上，属于情节特别严重，孙某东的行为显然已构成非法经营罪。 2019年12月6日，北京市西城区人民法院作出一审判决认为，被告人孙某东违反国家规定，使用销售点终端器具（POS机），以虚构交易方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪，应依法惩处。北京市西城区人民检察院指控被告人孙某东犯非法经营罪成立。 据此，法院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条第一款、第二款之规定，判决被告人孙某东犯非法经营罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十五万元。 2019年12月，原审被告人孙某东对判决不服，认为一审判决量刑过重并提出上诉。据中国裁判文书网近日披露该案相关的二审刑事裁定书显示，北京市第二中级人民法院认为原判认定事实及适用法律正确，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。 依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，北京市第二中级人民法院裁定驳回孙旭东的上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。 特别声明1、该文观点仅代表作者本人，卡神吧系信息发布平台，卡神吧仅提供信息存储空间服务。 2、您若发现有侵略您著作权行为，请及时告知,我们工作人员将在第一时间删除侵权作品、停止继续传播。 3、如果你喜欢这篇文章，请帮助我们转发它分享给你身边的好友。 |
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