专业信用卡服务平台
11月5日，中国人民银行就《关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知(公开征求意见稿）》向社会公开征求意见。 《通知》明确，要从我国实际出发，补齐大额现金流通使用管理领域监管短板，加强大额现金流通使用情况分析和信息共享，规范大额现金使用，建立覆盖全社会的大额现金交易监测网络，优化现金流通环境，节约社会资源，遏制利用大额现金违法犯罪，维护经济金融秩序。 基于各地现金流通使用实际及管理基础，首批试点地区选定为河北省、浙江省、深圳市三地。其中，河北省银行业金融机构大额现金业务管理基础较好，浙江省、深圳市均为全国现金投放重点区域，浙江省一些行业和个人账户大额用现情况突出，深港之间人民币现钞跨境流动普遍。试点各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。 具体来看，本次试点为期2年，分地区分阶段实施。第一步，在河北省全面规范商业银行大额现金业务，探索邢台市房地产行业、秦皇岛市医疗行业企业记录并报告大额现金交易；第二步，待河北省试点稳定开展后，在浙江省、深圳市推广全面规范商业银行大额现金业务试点内容，并在浙江省探索批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业企业大额取现及用现额度管理，在深圳市探索强化对私账户大额用现管理、加强大额现金出入境及香港地区人民币现金业务情况监测，选择适宜地市探索推动个人收入报告措施。 “大额现金管理不会影响到社会公众的日常经济活动。”央行有关负责人强调，一是目前我国支付方式多且应用广，多元化支付方式能满足绝大多数社会公众日常生产生活需要；二是绝大多数社会公众日常现金使用量，都会低于规定的大额现金管理金额起点，不会受到任何不便影响；三是只要客户依规履行登记义务，大额存取现并不受到限制；四是对主动提出现金服务需要的社会公众来说，银行业金融机构会提前做好现金服务保障措施。 针对以上通知，我们能看得到的影响主要有以下4点： 一：规范大额取现的预约。之前大额取现也要提前预约，但是都是各行自己规定的，因为支行不会存储那么多现金，需要从别的地方调。这里的规范预约是要统一标准，严格登记信息，并及时上报有关部门。 二：大额存取需登记。拿河北省举例，存入或者支取10万以上的现金，需要登记的信息可能包括钱从哪来，到哪去。同样这个登记信息也是要如实上报的。 三：钞票的冠字与取现行为关联。就是说你取的这笔钱到时候如果用于违法用途了，凭着钱上的号码也能找到你。 四：个人现金收入报告。需要个人报告一定金额以上的现金收入，或从部分国家机关、国有企事业单位领导入手。 目前来说，此次通知的实施更有利于央行统筹管理高收入个人及企业，或对部分腐败、偷税漏税、走私、洗钱等违法行为起到强有效的遏制作用。 特别声明1、该文观点仅代表作者本人，卡神吧系信息发布平台，卡神吧仅提供信息存储空间服务。 2、您若发现有侵略您著作权行为，请及时告知,我们工作人员将在第一时间删除侵权作品、停止继续传播。 3、如果你喜欢这篇文章，请帮助我们转发它分享给你身边的好友。 |
闽公网安备 35010402350167号
如何变更中行贷款还款卡-手机银行功能强大
拜登“史上最大规模”释放石油储备，是冒险