超15万亿元!绿色信贷投放稳步增长,上市银行发力绿色金融

2022-3-28 16:57| 发布者: sharf| 查看: 248| 评论: 0

摘要: 银保监会披露，截至2021年末，国内21家主要银行绿色信贷余额达15.1万亿元。梳理发现，多家上市银行在绿色金融领域的布局显效力，2021年年末绿色信贷余额均同比上涨。此外，今年以来，各方通过政策支持、发行绿色债券 ...

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银保监会披露，截至2021年末，国内21家主要银行绿色信贷余额达15.1万亿元。梳理发现，多家上市银行在绿色金融领域的布局显效力，2021年年末绿色信贷余额均同比上涨。此外，今年以来，各方通过政策支持、发行绿色债券等方式继续在绿色金融领域发力。

来源：摄图网

21家主要银行绿色信贷余额15.1万亿元

中国人民银行数据显示，2021年末，绿色贷款余额15.9万亿元人民币，同比增长33%，比上年末高12.7个百分点，高于各项贷款增速21.7个百分点，全年增加3.86万亿元。绿色贷款投向具有直接和间接碳减排效益项目的贷款分别为7.3万亿元和3.36万亿元，合计占绿色贷款的67%。
进一步来看，银保监会按照《中共中央国务院关于完整准确全面贯彻新发展理念做好碳达峰碳中和工作的意见》有关要求，推动银行业保险业大力发展绿色金融，积极支持绿色低碳产业发展，促进经济社会发展全面绿色转型，助力实现碳达峰碳中和。截至2021年末，国内21家主要银行绿色信贷余额达15.1万亿元，占其各项贷款的10.6%。按照信贷资金占绿色项目总投资的比例测算，21家主要银行绿色信贷每年可支持节约标准煤超过4亿吨，减排二氧化碳当量超过7亿吨，绿色信贷环境效益逐步显现。
银保监会表示，下一步将继续推动银行业保险业持续提升绿色金融服务质效，为实现碳达峰碳中和作出积极贡献。
据悉，我国绿色信贷发展始于2007年，通过不断对绿色信贷监管指导框架的完善，截至2021年末，我国15.9万亿的绿色贷款余额，存量规模居全球第一。同时绿色信贷惠及行业多元化，包括节能环保、清洁生产、清洁能源、生态保护、基础设施绿化和绿色服务等六大类。

绿色信贷投放稳步增长，多家上市银行披露绿色金融发展成效

而在A股，已有多家上市银行披露了2021年绿色信贷相关数据。
2021年，招商银行（600036.SH）制定并完善《绿色信贷政策》《节能环保行业信贷政策》《光伏发电行业信贷政策》《新能源汽车行业信贷政策》等信贷政策，政策涵盖节能行业、环保行业、新能源汽车行业、水电行业、风电行业、光伏发电行业、光伏制造行业、生物质能发电等行业。招商银行建立了绿色金融绩效考核制度，在总行相关部门和分支机构的绩效考核体系中设置“绿色信贷”指标，并结合中国人民银行和中国银保监会等监管机构要求，设定“绿色信贷增速不低于对公贷款增速”的年度目标，促进分支机构积极拓展绿色金融业务，将绿色理念融入经营实践，确保年度目标的顺利达成。截至2021年末，招商银行绿色贷款余额2638.42亿元，较年初增加552.54亿元，增幅26.49%，高于公司贷款增速19.49个百分点。
工商银行（601398.SH）2021年落地首单“碳中和”债券、首笔碳排放权抵押贷款，绿色贷款余额超过2万亿元。
截至2021年末，建设银行（601939.SH）在银保监会口径的绿色信贷余额达到1.95万亿元，增速45.67%，创历史新高。
交通银行（601328.SH）2021年年报披露，按人民银行绿色贷款专项统计口径，本行2021年年末绿色贷款余额4767.63亿元，较上年末增长31.37%。其中清洁能源贷款876.12亿元，较上年末增长90.58%。2021年第三、四季度，在人民银行碳减排支持工具支持下，合计向96个项目发放碳减排贷款36.62亿元，带动年度碳减排量65.83万吨二氧化碳当量。2021年交通银行累计承销绿色、可持续发展主题债券9单，发行金额共143亿元。包括主承销金砖国家新开发银行50亿元“联合国可持续发展目标”挂钩熊猫债等。此外，报告期内，交通银行落地长三角地区首笔碳配额质押融资业务，先后在青岛、重庆、南昌等地发放基于全国碳排放配额（CEA）质押融资，并协同各方，落地全国首笔碳排放配额质押叠加保证保险融资业务。
平安银行（000001.SZ）2021年年报披露，本行深入贯彻落实国家碳中和战略，坚持以绿色金融促进实体经济发展的经营导向，将绿色金融提升至战略层面，并作为产业长期发展，积极支持清洁能源、节能环保、清洁生产、生态环境、基础设施绿色升级、绿色服务等绿色产业重大项目，持续推进绿色金融业务发展，打造绿色金融品牌。数据显示，2021年末，平安银行及平安理财绿色金融业务余额1137.27亿元，较上年末增长199.6%；本行绿色信贷余额691.35亿元，较上年末增长204.6%；全年共承销绿色债券52亿元。
截至2021年末，兴业银行（601166.SH）人民银行口径的绿色贷款余额为4539.40亿元，较上年末增加1345.05亿元。其绿色金融客户数3.80万户；所支持的项目在我国境内每年节约标准煤4087.80万吨，年减排二氧化碳10,671.83万吨。绿色投行方面，兴业银行绿色投行类业务整体融资规模较去年同期增长超三倍；绿色资管、ESG理财产品保有余额超过250亿元；绿色零售方面，零售类绿色贷款业务余额较年初增幅高达71.52%；绿色投资方面，绿色债券/ABS投资增长超过200亿元；绿色租赁资产余额实现483亿元，较去年年末增长19.5%；绿色信托业务规模416.13亿元；绿色基金业务规模增长至128.37亿元，较年初增长约40%。
中信银行（601998.SH）2021年开发全市场首只“碳中和”债券产品，达成国内首笔“碳中和”衍生品业务，全行绿色信贷余额2000.79亿元，较年初增长超140.75%。报告期内，中信银行积极支持能源结构低碳转型，加大对清洁能源及其配套设施的支持力度。推动传统产业及基础设施绿色优化升级，密切关注绿色技术成果转化。
2021年，青岛银行（002948.SZ）针对电力、交通、工业、新材料、建筑、农业及信息通信与数字化等碳中和重点领域出台了《青岛银行碳中和业务营销指引》，推进绿色信贷产品和服务创新，鼓励绿色信贷投放，增强绿色信贷与碳减排关联度，尤其加大对清洁能源、工业环保领域企业和项目的支持力度。2021年年末，青岛银行绿色信贷余额190.78亿元，较年初增加38.45亿元，增幅25.24%。其绿色信贷项目贷款主要投向节能环保产业、清洁生产产业、清洁能源产业、生态环境产业、基础设施绿色升级产业及其他绿色服务等方面。

多方发力绿色金融领域

梳理发现，今年以来，多家上市银行获批发行绿色金融债券，在绿色金融领域继续发力。此外，多地出台方案支持绿色金融发展。
2022年3月2日，杭州银行（600926.SH）披露，公司收到中国银行保险监督管理委员会浙江监管局及中国人民银行关于同意公司发行绿色金融债券的批文。公司获准在全国银行间债券市场公开发行金额不超过100亿元人民币的绿色金融债券，募集资金专项用于绿色产业项目贷款。3月19日，杭州银行披露，本期债券于2022年3月17日簿记建档，并于2022年3月18日发行完毕，发行规模为人民币100亿元，品种为3年期固定利率债券，票面利率为2.98%。
2022年1月21日，厦门银行（601187.SH）公告披露，公司收到《中国银保监会厦门监管局关于厦门银行股份有限公司发行绿色金融债券的批复》和《中国人民银行准予行政许可决定书》，公司获准在全国银行间债券市场发行不超过10亿元人民币的绿色金融债券。
3月10日，成都银行（601838.SH）在全国银行间债券市场成功发行30亿元人民币的绿色金融债券，期限3年，利率2.95%。据悉，这是2020年我国提出“双碳”目标后四川首单专用于助力实现“碳达峰、碳中和”战略目标的绿色金融债券，所募集资金将用于发放绿色减碳项目贷款。
据披露，此次债券拟投放的新能源公交车购置项目预计可实现年节约标准煤17.16万吨，年减排二氧化碳33.64万吨；垃圾焚烧发电项目预计可实现年节能量2.54万吨标准煤；危废资源综合利用项目预计每年再生利用工业固废3.5万吨；污水处理项目预计可实现每年生化需氧量削减量2847.00吨、化学需氧量削减量1474.60吨、悬浮物削减量1971吨、氨氮削减量222.65吨、总氮削减量292吨、总磷削减量37.33吨；城镇供水项目预计可实现年供水912.5万吨，精准发力助推四川绿色产业发展。
此外，3月24日，广东省人民政府办公厅印发《广东省促进工业经济平稳增长行动方案》提出，落实煤电等行业绿色低碳转型金融政策，用好碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款，推动金融机构加大信贷投放进度，支持碳减排和煤炭清洁高效利用重大项目建设。
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