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商业银行非信贷业务发展趋势与风险审批要点

2022-3-21 14:05| 发布者: 644184533| 查看: 240| 评论: 0

摘要: 人生总会有遗漏，但是不要忘记点“在看”！！！推荐学习：线上直播丨2022年新形势下的不良贷款全流程管理（宏观形势、成因、处置及问责）讲师介绍陈老师——某大型股份商业银行总行投行部副总经理，负责全行对公业务 ...

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人生总会有遗漏，但是不要忘记点“在看”！！！

推荐学习：线上直播丨2022年新形势下的不良贷款全流程管理（宏观形势、成因、处置及问责）

讲师介绍

陈老师——某大型股份商业银行总行投行部副总经理，负责全行对公业务产品创新，管理资产规模累计超过20000亿，熟悉商业银行对公机构业务、投行业务和资管业务，负责全行对公客户存款营销、行业客户研究、债券发行、项目贷款、产业基金、上市公司并购、财务顾问等业务，具有证券从业资格、基金从业资格、期货从业资格、国际风险管理师认证（FRM）等资格，曾在证券公司、公募基金管理公司、信托公司、四大行总行工作，具有北京大学本科和硕士学位，财政部PPP项目库专家。

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课程大纲

一、当前宏观形势与监管政策分析

1.疫情后国际经济形势变化和发展回顾(1)疫情对国内各行业影响
(2)疫情对国际经济形势和世界格局的影响
2.疫情后中国经济变化趋势和复苏情况(1)疫情期间中央各项政策出台的情况（货币政策、财政政策、产业政策）
(2)疫情后中国经济复苏情况（消费、投资、进出口、社融）
3.未来国内经济走势和方向判断(1)产业支持和直接融资(2)政府投入和专项债发行
(3)未来调整监管政策导向

二、商业银行非信贷业务发展概述
1.非信贷业务分类和特点(1)商业银行非信贷业务定义和分类(2)当前非信贷业务面临的问题
(3)非信贷业务审批需要关注的要点
2.2015-2020商业银行非信贷业务发展特征(1)从“去杠杆”到“稳经济”
(2)从“影子银行”到“直接融资”
3.当前监管政策对非信贷业务的管理要求(1)杜绝监管套利，回购本源(2)统一监管，非标转标(3)简化形式，穿透管理(4)强化制度约束，从“法无禁止则可为”转为“有法可依，有理可据”
(5)加强直接融资引导和去杠杆导向

三、商业银行非信贷业务风险管理策略
1.非信贷业务与传统信贷业务风险管理的差异(1)非信贷业务风险管理原则(2)非信贷业务面临的信用风险、操作风险、合规风险
(3)非信贷业务风险管理中常见问题
2.商业银行非信贷业务风险防范要点(1)防范信用债券违约风险(2)防范地方政府隐性债务化解过程中的风险
(3)防范同业业务经营风险

四、常见非信贷业务授信管理思路
1.非信贷业务审查总体思路(1)从业务逻辑合理性分析业务模式(2)以穿透底层资产的审查思路考察真实用信主体(3)坚持表内外用信主体风险一致性原则(4)各类业务模式表面应符合监管规定(5)侧重业务实质风险把握，强化还款来源可靠性审查
(6)从投前风险审查深入到投中和投后管理
2.债券类投资授信评估要点(1)债券市场分类和债券信用风险评估(2)城投债风险评估要素和案例分析(3)产业债风险评估要点和案例分析
(4)企业资产证券化风险评估要点和案例分析
3.非标类投资授信评估要点(1)非标准化债权类资产定义、分类和监管要求(2)非标资产审批要点与风险管理
(3)非标资产授信审批案例分析
4.同业投资授信评估要点(1)同业投资的主要资产类型：CD、借款、收益凭证、收益权(2)同业投资的监管要求(3)“大额风险暴露”背景下同业投资授信风险管理