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 近期，国内部分地区出现一定规模的利用个人信用贷款等业务有组织实施贷款诈骗的现象，长三角反洗钱专题工作组就发现的利用个人信用贷款业务实施贷款诈骗的洗钱风险发布洗钱风险提示，现将有关手法及风险提示如下：  个人信用贷款是银行机构向资信良好的借款人发放的无需提供担保的人民币信用贷款。个人信用贷款是银行机构当前重点业务之一，其申请、审批和发放渠道一般为线上、线下或线上线下相结合。  从现有案件情况看，当前个人信用贷款诈骗主要是有组织的团伙犯罪。犯罪团伙选取信用记录良好且有迫切资金需求的人，针对银行个人信用贷款的相关审核要素要求，以补缴社保、住房公积金，虚构或伪造职业、婚姻证明、薪酬收入等方式对其进行资质包装，补全贷款所需资料，提高相关贷款资信。借款人申请到信用贷款额度后可自行提取贷款，其所获资金大部分自用，剩余部分资金以高额手续费的名义转给团伙组织者。借款人申领贷款一段时间后，便进入违约状态，不再偿还贷款，甚至失联，最终形成不良贷款。  光大银行提醒您：  1.大家一定要擦亮眼睛，不要因为可以解燃眉之急，就轻易相信这类“职业养壳人”的花言巧语，很可能只是望梅止渴，最终引起更大的损失。如果虚构伪造情节特别严重，可能会构成犯罪并依法追究刑事责任哦！如您确有贷款需求，请通过正规渠道向正规机构申请，切勿为了一时之利，触犯法律底线！ 2.此外，利用虚假资料从银行骗取贷款的行为是十分危险的哦！如果被发现或贷款逾期会影响自身的个人信用，逾期记录一旦产生，您的个人征信报告上就会留下污点。信用污点不仅会影响您申办信用卡，甚至今后再到银行借款时会被拒贷！ 3.最后，再次提醒大家自觉远离不法分子，树立理性科学的消费理念！杜绝不计后果的盲目借贷行为，时刻保持清醒冷静的头脑，坚持从自身实际出发，合理使用借贷产品。如您发现涉嫌违法犯罪线索，请积极向公安机关报案。 the end  了解更多知识，请关注卡神吧，为您提供信用卡、贷款、理财、保险等资讯及交流！ 特别声明1、该文观点仅代表作者本人，卡神吧系信息发布平台，卡神吧仅提供信息存储空间服务。 2、您若发现有侵略您著作权行为，请及时告知,我们工作人员将在第一时间删除侵权作品、停止继续传播。 3、如果你喜欢这篇文章，请帮助我们转发它分享给你身边的好友。 |
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