近期，分行在审批信用卡及专项分期进件中，成功堵截一批利用虚假行驶证资料申请信用卡及虚假购房合同申请购车分期的案例。基本情况如下：

 

　　一、基本特征

　　1、主动上门办理，熟悉我行办卡及分期政策，提交资料齐全。

　　2、客户身份证地址大部分为安仁、宜章户籍（其他地方也有发现），行驶证地址遍布全国，有耒阳、张家界、河南、河北、湖北、上海、广东等地。

　　3、年龄较年轻，有80后、90后，还有部分在80前，一般无法说清车价及牌号（可以查询，疑为套牌）。

　　4、征信报告为空白，无贷款及办卡记录，无AUM值。

　　5、汽车档次普遍较高，一般在30万元以上，有奥迪、宝马、雷克萨斯、奔驰等，要求办卡额度较高。

　　6、办卡时一般看不到车，如果是女的，就称是丈夫在用，如果是男的，就称妻子在用。

 

　　二、防范要求

　　1、要求各行组织学习，认真防范，尽可能杜绝此类进件。

　　2、房产查询必须经网点人员陪同到房管部门查询并签字确认。

　　3、凡是以高档车准入办卡的客户，“三亲见”后增加“一见”——亲见本车，并附上营销人与本车照片，如未亲见本车经审批发现属假一律积分处理。

　　4、对客户加强信用意识的宣传，提示提供假证可能产生的后果（欺诈申请永远无法办卡、冻结、向公安机关报案等）