关于开展大额现金

管理试点的通知

       今年，中国人民银行下发了《关于开展大额现金管理试点的通知》，浙江省作为试点省将于10月10日起正式开展大额现金存取管理工作，现金业务超过管理起点均需实行预约登记。

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◆什么是大额现金管理？

大额现金管理是人民银行及相关部门依据法律法规，对通过商业银行办理的一定金额以上的现金存取业务，综合采取预约、登记和分析等管理措施来提高现金流通综合效率、降低现金流通总成本。

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◆为何要开展大额现金管理？

近年来大额现金交易量持续增长，急需加强管理，以保障合理需求，抑制不合理需求，遏制利用大额现金进行违法犯罪活动。一些发达国家都普遍将其作为国家治理和国际合作的重要内容。

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◆大额现金管理的对象是什么？

管理对象为商业银行柜面或大额高速自助存取款设备发生的、起点金额以上、有现金实物交接的存取业务。

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◆浙江省大额现金管理的标准是什么?

浙江省对公账户大额现金管理起点金额为50万元，对私账户大额现金管理起点金额为30万元。

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◆大额现金管理是否会影响公众存取自由？

不会。一是目前转账、网上支付、移动支付等支付方式多元而广泛；二是大额现金管理的起点金额经反复论证，高于绝大多数公众日常现金使用量；三是除浙江省采取特殊管理的4个行业外，只要客户依规履行预约、登记义务，通常情况下大额存取现金并不受限制。

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◆大额现金管理是否会影响社会公众办理业务的体验？

不会。管理起点金额高于绝大多数公众日常现金使用量，单个网点日均量低，而且人民银行已部署商业银行整合业务信息，尽可能减少客户填报，提高便利度。

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◆大额现金管理如何保障个人信息安全？

在合法的前提下，居民的个人隐私及企业的相关商业秘密受严格保护。人民银行将督促商业银行严格按照《反洗钱法》等规定，切实保护公众个人隐私。

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◆浙江省试点有哪些特定措施？

     人民银行杭州中心支行对浙江省批发零售、房地产销售、建筑和汽车销售4个行业大额取现实行特定限额管理，单日累计限额分别为60万元、150万元、300万元和60万元。上述4个行业超过限额的取现，商业银行应引导客户使用非现金方式，并在预约环节加强管理提示，在取现环节加强用途真实性审核。

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