卡神吧

标题: 信用卡境外取现额度调整取现上限是10万元 [打印本页]

作者: 卷毛虎子 时间: 2021-2-16 14:05
标题: 信用卡境外取现额度调整取现上限是10万元
近年来，我国金融机构对于反洗钱力度不断加大。6月份以来，央行更是下发多张罚单剑指反洗钱。其中，中国人民银行淮北市中心支行发布“淮北银罚字〔2017〕第1号”行政处罚决定书显示，某国有大行淮北市分行因违反反洗钱相关规定，被处以21万元罚款，同时，对直接负责的高级管理人员处以1万元罚款。

作者: liubaoyi405 时间: 2021-2-16 14:06
　　近年来，我国金融机构对于反洗钱力度不断加大。6月份以来，央行更是下发多张罚单剑指反洗钱。其中，中国人民银行淮北市中心支行发布“淮北银罚字〔2017〕第1号”行政处罚决定书显示，某国有大行淮北市分行因违反反洗钱相关规定，被处以21万元罚款，同时，对直接负责的高级管理人员处以1万元罚款。
　　为了达标监管，商业银行也行动起来。日前，某股份制银行则在官网公告，8月份起，将对信用卡境外提现上限进行调整。
银行调整信用卡境外取现额度
　　去年年底，中国人民银行发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，《管理办法》相比以往反洗钱监管规定的最大变化。
主要集中在三点：
　　一、是将自然人大额现金交易报告标准从原先的当日单笔或累计交易(包括现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支)人民币20万元以上，调整到5万元以上，外币等值1万美元以上的报告标准维持不变;
　　二、是要求金融机构新增建立与完善交易监测标准、交易分析与识别、涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等;
　　三、是新增非银行支付机构、保险专业代理公司等机构履行反洗钱监管义务。

欢迎光临卡神吧 (https://www.kashen8.com/)